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Una cartera de riqueza bien diversificada a través de la propiedad de propiedades extraterritoriales es una medida financiera inteligente que contribuye al desarrollo de un horizonte de inversión internacional maduro y de largo plazo, que genera mayores retornos y privilegios.
La mayoría de los inversores tienden a preocuparse por en qué clases de activos invertir. Sin embargo, esto les lleva a pasar por alto la importancia de la ubicación, ya que la mayoría de sus inversiones se realizan en sus países de origen, donde tienen un mejor conocimiento de las fluctuaciones del mercado, convirtiéndose en un ¡Limitación a la distribución de la riqueza!
La diversificación de activos es una estrategia de inversión clave, que genera mayores retornos de la inversión, maximiza las estrategias fiscales, establece horizontes de inversión, mantiene una segunda residencia o ciudadanía, fortalece el capital y mitiga los riesgos generales.
En un mundo globalizado donde las economías son interdependientes, es muy recomendable desarrollar una estrategia de inversión que minimice las pérdidas potenciales en tiempos de mercado bajista y es una regla de inversión imprescindible. Diversificar su cartera a nivel internacional reside en la siguiente afirmación común: “Nunca pongas todos los huevos en la misma canasta”. Crear capital a través de las fronteras internacionales es clave para invertir con éxito en el siglo XXI, lo que abre una amplia gama de oportunidades y privilegios de inversión.
La principal diferencia entre los constructores de imperios o magnates y los inversores novatos e intermedios es la asignación diversificada de activos en lugar de invertir en un solo país. Reconocer múltiples factores puede contribuir a la inestabilidad o al declive económico en cualquier parte del mundo, incluidas las fluctuaciones monetarias, las relaciones internacionales y la gestión nacional. Comprar diferentes propiedades en la misma zona se vuelve arriesgado si no hay certeza.
Para aumentar los beneficios y generar mayores retornos, es esencial dominar una cartera de activos bien diversificada. Sin embargo, esto depende de las condiciones del mercado y de la competencia. Para determinar si se debe realizar una inversión en una economía desarrollada o emergente, es necesario realizar investigaciones y análisis. Generalmente, el mercado de inversión inmobiliaria de una nación desarrollada se define como uno con economías avanzadas, infraestructura superior, mercados de capital maduros y niveles de vida más altos. Los mercados emergentes, por otra parte, están experimentando un rápido crecimiento y desarrollo, atractivos ingresos por alquileres y una mayor apreciación del capital, pero con valores de moneda e ingresos de los hogares más bajos. En segundo lugar, considere qué clases de activos tienen diferentes correlaciones, de modo que si una baja, la otra tiende a contrarrestarla.
Hay varias opciones de inversión disponibles, incluidos fondos mutuos como acciones, bonos e instrumentos del mercado monetario, entre otros activos. Aun así, pueden estar asociados con costos ocultos dependiendo de la tasa de comisión fijada para el servicio profesional de administración de dinero. Una segunda opción es un REIT (un fideicomiso de inversión en bienes raíces, que es una empresa que posee, opera o financia bienes inmuebles que generan ingresos), pero depende de las condiciones de las empresas para generar apreciación del capital, un flujo constante de ingresos a través de su gama de tipos de propiedades y su perfecta administración.
La copropiedad de una fórmula de inversión puntera basada en hoteles de lujo y propiedades inmobiliarias combina lo mejor de ambas industrias. No hay duda de que los bienes raíces son la fuente de riqueza más importante del mundo; representa cuatro veces el PIB global, mientras que la industria hotelera representa el 5,5% del PIB global, incluso después de la pandemia. Un conglomerado de inversión global y maduro puede conectarlo con las redes hoteleras líderes en todo el mundo, brindándole acceso a las mejores opciones de inversión y destinos sin necesidad de dinero adicional para asesoramiento financiero y de diversificación y al mismo tiempo ser parte de las industrias más sólidas del mundo.
Un excelente ejemplo es la estrategia de inversión en Real Estate-Hospitalidad manejada por Tayrona Capital, una compañía de inversión y desarrollo que selecciona, posee, diseña, construye, opera y administra un exclusivo portafolio de activos de lujo a nivel mundial bajo su prestigiosa marca Sagana Collection. Además de ser miembro de Tayrona Capital, que administra fideicomisos de fondos soberanos de 25 países, la compañía impulsa el negocio inmobiliario con una visión verde-social a escala internacional, conectándolo con la industria hotelera y turística global.
Su negocio de propiedades de ocio, villas y suites de lujo de hoteles, con una ocupación estándar media del 86%, es proporcionado por la principal línea de inversión de Tayrona Capital, Privilege Hotel Ownership (PHO), que garantiza altos rendimientos en función de la ubicación y el mercado de la propiedad seleccionada para una inversión inicial baja. Una propiedad de alquiler con un costo estimado que comienza en USD 1.000 por noche puede generar rendimientos del 5% al 20% anual. Además, la compañía otorga títulos de propiedad sin cargos ocultos, alojamiento en más de 200 hoteles de lujo en todo el mundo, descuentos en servicios e instalaciones hoteleras y una experiencia de por vida adaptada a sus expectativas y deseos proporcionada por Privilege Luxury Club (PLC) para cada viaje.
Al introducir nuevas estrategias con reglas de inversión justas para ambas partes, la empresa Tayrona Capital apoya a sus clientes, consolidando un portafolio de propiedades rentables de alto rendimiento en los destinos más aclamados para invertir, como Indonesia, Maldivas y Tailandia.
Saganá Ubud:
Un paraíso natural, Indonesia-Bali, lo es también financieramente.
Los valores de las propiedades aquí son asequibles, lo que crea una valoración monetaria que le permite invertir más, brindando seguridad financiera y fortaleciendo su patrimonio. El entorno empresarial es estable y amigable en términos de gobierno, leyes y regulaciones. También es uno de los principales destinos a nivel mundial, con más de 6,3 millones de turistas internacionales atraídos anualmente por sus maravillas naturales y su rica cultura.
Ubud, un distrito de Bali, fue nombrada la undécima ciudad más amigable del mundo por Travel + Leisure a principios de 2017. La revista Condé Nast Traveler otorgó un estatus similar a este lugar a principios de la década de 2010. El distrito de Ubud se está volviendo popular no solo por el bosque de los monos y los campos de arroz, sino también por los entusiastas del yoga. Es una tierra prometedora para inversiones inmobiliarias y hoteleras, eco-sostenibles, con 3 millones de turistas extranjeros al año.
Las Maldivas:
Maldivas es otro destino que ha seguido desarrollando un próspero escenario de inversión en propiedades de ocio durante los últimos veinte años. Con una economía fuerte y estable y seguridad ambiental gracias a la visión pro turística del gobierno. Crear políticas liberales y promercado, apelando a inversores extranjeros para que posean una propiedad de sus lujosos complejos turísticos. Un lugar con un impresionante desempeño económico y diversificación económica que facilita y cuenta con prometedoras oportunidades de negocios respaldadas por su importante industria turística, que representa el 28% del PIB nacional.
Tailandia:
Tailandia es otra de las economías más grandes de la región de Asia. Su ubicación facilita el comercio, pero también gracias a su moderna infraestructura de aeropuertos, puertos marítimos y los sistemas de red necesarios para abrir nuevas perspectivas comerciales. Con precios asequibles y alto retorno de la inversión, este país ofrece propiedades de lujo y hospitalidad de clase mundial. El precio medio de las propiedades es más bajo en comparación con los países desarrollados.
A continuación se muestra una comparación de los precios promedio de las propiedades (120 metros cuadrados) en Tailandia con los precios promedio en los países desarrollados.
País
1. Tailandia
2. Hong Kong
3. Estados Unidos
4. Reino Unido
Precio medio para viviendas de 120m2
1. $5,266
2. $28,570
3. $17,191
4. $21,179
Las Maldivas:
Existe una sólida demanda local e internacional de propiedades inmobiliarias. En términos turísticos, el país ha acogido a lo largo de este año entre 7 y 10 millones de turistas; antes de que comenzara la pandemia en 2019, el número de turistas alcanzaba alrededor de 40 millones, generando más de 60 mil millones de dólares en ingresos.
Las propiedades extranjeras también pueden tener una variedad de formularios de impuestos y requisitos de presentación de informes, además de rendimientos más altos. Depende de cómo se opera la propiedad y si es propiedad de una entidad extranjera. También es posible proteger su cartera de algunas leyes, regulaciones y gobiernos exigentes mediante la protección de activos. Como resultado, las propiedades extraterritoriales sirven como una forma de seguro gubernamental cuando ocurren dificultades económicas o inestabilidad política.
Tan pronto como se completa un proceso de inversión económica fija en la nación anfitriona, se pueden proporcionar esquemas tributarios eficientes al tener una segunda residencia o ciudadanía. Permitir la deducción de impuestos y/o el secreto bancario, la movilidad global, los viajes sin visa, la mejora de los estándares de educación, salud y seguridad y la ampliación de las oportunidades comerciales.
El conglomerado de inversión Tayrona Capital ofrece líneas de inversión holísticas que soportan el riesgo asociado a altas inversiones, y como parte de sus Programas de Inversión Ciudadana (CBI), los inversionistas tendrán acceso a un activo tangible con renta garantizada, así como la oportunidad de adquirir segundas ciudadanías. El paquete de estilo de vida de inversión incluye movilidad global, así como el derecho a vivir, trabajar, estudiar y recibir atención médica de calidad en el país anfitrión, sin incurrir en ningún costo adicional.
Cuando el país anfitrión no concede la ciudadanía o la residencia y el inversor se retira del componente inmobiliario. Bajo el programa CBI de Tayrona Capital, los inversionistas tienen garantizado un retorno de su inversión del 120%; es decir, los solicitantes recibirán la ciudadanía o un retorno de su inversión.
No es necesario que los solicitantes del programa Residencia por Inversión limiten sus vidas e intereses comerciales a un país si esperan expandir sus oportunidades comerciales y de bienestar. Las personas que participan en programas de residencia por inversión, también conocidos como programas de visa dorada, tienen la opción de reubicarse, trabajar, estudiar y recibir atención médica en sus nuevos países de residencia.
A continuación se muestra una solicitud con sede en Sagana Malasia para este programa de residencia de Tayrona Capital.
Sagana Malasia (Construida)
Lista de precios de la Villa
USD $1,116,000
Tarifa de reserva
USD 25,000
Pago inicial
USD $223,200
Alquiler garantizado 10%
Inversión: Incluida en la compra de Suite o Villa (incluye tarifas gubernamentales, tarifas de procesamiento y costos adicionales).
Tiempo de procesamiento: 3 a 6 meses después del cierre.
Beneficio fiscal: 0 % de impuesto sobre la renta sobre cualquier fondo extranjero transferido a Malasia.
Beneficio fiscal: 0 % de impuesto sobre la renta sobre cualquier fondo extranjero transferido a Malasia.
No hay restricciones sobre fondos dentro y fuera de Malasia.
Educación, Negocios y otros beneficios. Estancia mínima al año: 90 días.
A través del programa Ciudadanía por Inversión, las familias tienen el privilegio de adquirir una ciudadanía alternativa, dándoles el derecho de viajar libremente a diferentes destinos y establecerse en otro país según sus necesidades.
A continuación se muestra una aplicación de este programa ciudadano de Tayrona Capital con sede en Malta.
Malta:
Malta (Construida) Alquiler garantizado 7%
La inversión requiere la compra de una propiedad inmobiliaria en Malta de al menos 700.000 EUR, que debe conservarse durante cinco años. Nuestro programa ofrece villas con un precio de inversión todo incluido de USD 1.000.000 y financiamiento incluido.
Inversión: Incluida en la compra de Villa como Proyecto Inmobiliario aprobado por el gobierno. (Incluyendo tasas, contribuciones y procesos gubernamentales).
Tiempo de procesamiento: 36 meses después de que el Gobierno conceda la residencia. 3-4 meses desde el cierre de Residencia.
Visa gratuita para 185 países.
Ciudadanía vitalicia, con derecho a vivir y trabajar en los 28 países de la UE.
Derecho a tener doble ciudadanía.
Bajos tipos impositivos y libre comercio dentro de la UE.
Ubicación geográfica estratégica que forma un puente entre la UE, Oriente Medio y Norte de África con acceso directo al Mar Mediterráneo.
Para prosperar como inversionista en el siglo XXI, una cartera de activos internacionales bien diversificada es esencial para construir un capital sólido que se adapte a la incertidumbre y a los múltiples cambios en términos económicos, sociales, ambientales y políticos y, al mismo tiempo, produzca mayores rendimientos. Se pueden lograr mayores oportunidades comerciales y de estilo de vida en los países de ensueño obteniendo una segunda residencia o ciudadanía, que protege los activos, facilita la movilidad global y maximiza la eficiencia fiscal.
Por: Valentina Bohórquez
Fecha de publicación: septiembre de 2022
